智能投顾又称机器人投顾，是一种人工智能依托大数据的计算系统；通过机器学习与用户友好型界面相结合，提供可以和专业投资管理专家媲美的投资顾问服务。近两年，智能投顾在美国兴起，它可提供全自动的、以算法为基础的投资组合管理建议。

北京资配易公司开发出来的针对a股进行投资的智能投顾运行需要生产投资策略模板、交易执行、风险管理三个步骤。

其中，投资策略模板是一个股票组合，解决买什么的问题。a股的证券数量有2000多只，理论上可以构建的投资组合数量大约是10的500次方。人工智能解决的是，通过海量概率计算，从这10的500次方的可能性里选择好的组合。

据介绍，资配易每天先将2000多只股票按照一定的标准进行筛选，形成一个基础股票池；然后挑选股票池里的多只股票，形成备选投资策略组合。资配易会将全部可能的投资组合都进行逐一计算。每天全部可能的投资组合的数量级一般在10的33次方，资配易的云计算中心就从这10的33次方的投资组合中，按照一定的算法进行筛选，最终选出满足一定收益和风险指标的投资组合呈现给客户。

其次是交易执行的问题，要实现为百万个、千万个用户进行交易，只能借助人工智能，用机器人来帮助执行所有的交易指令。在盘中执行交易的时候，资配易会进行择时买入和卖出，择时的部分需要人为去设置一些参数和信号，主要依据用户自己不同的风险偏好来设定。

最后的风险管理模块主要应对的是盘内风险事件，比如大幅下跌，则需要迅速卖出锁定收益。

在机器人投顾开发的各种策略组合的背后，是一个涵盖筛选各种排列组合的“黑匣子”，这也是机器人投顾最核心的一部分，需要运用数学模型进行大量计算。“黑匣子”可以将2000多只股票数据计算一遍，按照客户设定的筛选标准以及风险阈值，再把好的投资组合筛选出来。

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